La nouvelle tentative de stablecoin de Tether aUSDT : un actif numérique adossé à l'or

Tether, la plus grande société émettrice de stablecoins au monde, a récemment lancé un nouveau stablecoin, aUSD₮, conçu pour répondre à la demande croissante du marché et injecter une nouvelle vitalité dans l'écosystème DeFi. aUSD₮ est un actif numérique unique sur-garanti par Tether Gold (XAUT), ce qui signifie qu'aUSD₮ est adossé à de l'or physique réel stocké en Suisse.

Que sont Alloy by Tether, Tethered Assets et aUSD₮ ?

Récemment, Tether a annoncé le lancement d'une nouvelle plateforme, Alloy by Tether, et a introduit un nouveau type d'actif numérique, Tethered Assets. Cette classe d'actifs est conçue pour suivre le prix d'un actif de référence grâce à des stratégies de stabilisation telles que la surdimensionnement des actifs liquides et les pools de liquidité du marché secondaire. Les actifs Tethered peuvent accepter un ou plusieurs types de garanties et suivre le prix de la plupart des actifs connus, tels que les monnaies fiduciaires, les matières premières et d'autres produits similaires.

Alloy by Tether est une plateforme ouverte qui permet la création de différents actifs Tethered avec une gamme plus large de mécanismes de support, incluant éventuellement des produits de rendement. La technologie offre également aux institutions une approche moderne de la gestion d'actifs, en fournissant un actif numérique sécurisé, adossé à l'or, qui peut être intégré aux portefeuilles d'investissement. Moon Gold NA, S.A. de C.V. et Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V., toutes deux autorisées par la CNAD d'El Salvador, seront responsables de l'émission et de la gestion d'Alloy by Tether pour répondre à différents segments de clientèle et exigences réglementaires.

Les jetons Alloy by Tether utilisent Tether Gold (XAU₮) comme garantie et sont un actif Tethered. aUSD₮ est le premier jeton Alloy by Tether conçu pour suivre la valeur de 1 $. Tether Gold représente de l'or physique stocké en Suisse, chaque jeton XAU₮ étant rattaché à une once d'or physique et répondant aux bonnes normes de livraison de la London Bullion Market Association (LBMA). Cette combinaison est conçue pour offrir la stabilité et la fiabilité de l’or avec les capacités commerciales et la commodité du dollar américain. aUSD₮ est créé sur le réseau Ethereum et l'ensemble du processus est géré par des contrats intelligents compatibles Ethereum, garantissant transparence et sécurité. Cette méthode relie non seulement l'or physique et les transactions numériques, mais utilise également des oracles de prix pour surveiller la relation entre les jetons et leurs valeurs sous-jacentes en temps réel, améliorant ainsi encore la stabilité.

Au 30 juin, plus de 19,04 millions d'aUSD₮ ont été frappés et l'or collatéral a dépassé 417,23 kilogrammes.

Mécanisme de frappe d'un USD₮ : sur-garantie et contrat intelligent Vaults

aUSD₮ Le mécanisme de frappe comprend les aspects suivants :

• Sur-garantie : la sur-garantie est la caractéristique principale d'un USD₮. Chaque jeton aUSD₮ est adossé à Tether Gold (XAU₮) d'une valeur supérieure à sa valeur nominale. L'excédent de XAU₮ agit comme un tampon, protégeant l'aUSD₮ des fluctuations du prix de l'or. Lorsque les utilisateurs frappent un USD₮, ils doivent déposer plus d’or que la valeur de l’USD₮ qu’ils souhaitent frapper en garantie pour assurer la stabilité et la sécurité du jeton.
• Processus de frappe : les utilisateurs frappent le montant correspondant d'un USD₮ en verrouillant le montant spécifié de Tether Gold dans le contrat intelligent. Le montant maximum d'un USD₮ pouvant être frappé est déterminé par le Mint Value Ratio (MTV), avec un MTV maximum de 75 %. L’ensemble du processus de frappe et de gestion est effectué via des contrats intelligents (Vaults) compatibles Ethereum, garantissant transparence et sécurité. Le monnayage est possible tant que l'utilisateur réussit le KYC et que le MTV de son CMP ne dépasse pas le point de compensation.

Formule de calcul MTV :

MTV = (valeur aUSD₮ frappée / valeur XAU₮ mise) * 100

Par exemple, si un utilisateur a misé 10 000 $ de Tether Gold et a frappé 7 500 $ de aUSD₮, alors MTV est de 75 %. Si le ratio dépasse 75 %, le site risque la liquidation.

• Mécanisme Vaults : Vaults est un système de contrat intelligent permettant de stocker les garanties des utilisateurs et les aUSD₮ non émis, permettant une vérification indépendante et sans autorisation des garanties XAU₮ soutenant chaque aUSD₮ émis. Les coffres-forts stockent également les informations CMP des utilisateurs ainsi que des mesures d'adresse telles que l'USD₮ émis et le XAU₮ offert, ainsi que le MTV des positions. Seules les adresses ayant effectué la vérification KYC peuvent interagir avec Vault et créer un USD₮. Vaults obtient des données de prix en temps réel via des oracles, surveille et calcule le MTV de la position hypothécaire de chaque utilisateur.
• Mécanisme Oracle : le mécanisme Oracle garantit que la valeur d'un USD₮ est toujours rattachée au dollar américain à 1:1. L'oracle obtient des données de prix en temps réel pour XAU₮ et USD à partir de plusieurs sources fiables et est utilisé pour calculer le MTV actuel pour la position de jalonnement de chaque utilisateur afin de garantir la stabilité et la transparence du système. Ce mécanisme maintient non seulement la valeur de l’USD₮, mais exploite également la valeur intrinsèque de l’or pour offrir une stabilité et une sécurité supplémentaires.
• Mécanisme de liquidation : La liquidation se produit lorsque la valeur de la garantie tombe en dessous d'un seuil prédéterminé (généralement fixé à 75 % de la valeur de la garantie). Si la position hypothécaire de l'utilisateur est proche du point de liquidation, le liquidateur autorisé peut intervenir pour récupérer le XAU₮ de l'utilisateur et restituer le montant correspondant d'un USD₮. Ce mécanisme garantit l’intégrité du système et évite la sous-garantie.
• Structure des frais : le processus de frappe, de rachat et de liquidation d'un USD₮ entraînera certains frais. Actuellement, les frais de frappe et de rachat sont tous deux de 25 points de base (pb) et les frais de liquidation sont de 75 pdb. Ces frais permettent de couvrir les coûts de fonctionnement du système et de maintenir sa stabilité.

Grâce à ce mécanisme, aUSD₮ fournit un actif numérique qui combine la stabilité du dollar américain et la valeur de l'or, adapté à une variété de besoins de trading et d'investissement.

Processus de frappe détaillé :

• Dépôt de jalonnement : les utilisateurs visitent d'abord le site Web Alloy by Tether et choisissent de commencer à frapper. Sur le côté gauche de l'écran, les utilisateurs sélectionnent le montant de Tether Gold (XAU₮) à offrir et décident du montant d'aUSD₮ à frapper. (XAU₮ peut être acheté via la plateforme Tether Gold ou sur le marché secondaire)
• Définir les paramètres : le système affichera des informations telles que la garantie, la quantité d'aUSD₮ frappée et les frais de frappe, le point de liquidation, le MTV, la barre de santé, le prix XAU₮ et prix de liquidation.
• Aperçu de la transaction : affiche un résumé détaillé de la transaction comprenant les modifications du solde du portefeuille, l'impact du CMP et les frais associés.
• Confirmer la frappe : l'utilisateur clique sur le bouton "Ajouter une garantie et émettre un USD₮" pour confirmer la transaction et transférer XAU₮ du portefeuille vers Vault en tant que garantie, et l'aUSD₮ émis apparaîtra dans le portefeuille.
• Surveiller le CMP : les utilisateurs peuvent surveiller le CMP et l'état actuel sur l'écran de droite.

aUSD₮ Avantages principaux : stabilité de l'or et transparence de la chaîne complète

aUSD₮ Les principaux avantages incluent principalement les points suivants :

• Stabilité adossée à l'or et exposition directe à la valeur de l'or : aUSD₮ alimenté par Tether Gold (XAU₮ ) Cet or est stocké en Suisse comme garantie, assurant ainsi la stabilité de sa valeur. Grâce à un mécanisme de surdimensionnement, la valeur nominale de chaque jeton aUSD₮ est adossée à du Tether Gold de valeur plus élevée, fournissant un tampon qui protège l'aUSD₮ des fluctuations du prix de l'or. De plus, aUSD₮ offre des commodités d'utilisation quotidienne similaires aux monnaies fiduciaires tout en offrant aux utilisateurs une exposition directe à la valeur de l'or physique car il est soutenu par Tether Gold. Les utilisateurs peuvent profiter de la sécurité de l'or tout en utilisant aUSD₮ pour des transactions efficaces et un stockage de valeur.
• Transparence et sécurité : aUSD₮ est créé et géré via des contrats intelligents de base compatibles Ethereum qui permettent une vérification indépendante et sans autorisation des garanties XAU₮, garantissant ainsi la transparence du système. Toutes les interactions sont soumises à une vérification KYC, garantissant que seules les adresses vérifiées peuvent interagir avec les contrats intelligents. L'oracle des prix surveille en permanence la relation entre le jeton et sa valeur sous-jacente, améliorant ainsi la stabilité du système.
• Liquidité et efficacité : aUSD₮ offre un moyen simplifié de négocier de l'or, qui peut être utilisé pour les transactions quotidiennes ou comme outil de gestion d'actifs stable pour les investisseurs. En étant compatible avec l'écosystème Ethereum, aUSD₮ peut également s'intégrer de manière transparente à diverses plateformes DeFi, favorisant la génération de revenus et la diversification des actifs.
• Polyvalence et large application : en plus de la stabilité et de la transparence, aUSD₮ offre également une nouvelle méthode de gestion d'actifs, adaptée aux différentes institutions financières et investisseurs individuels. Sa conception est non seulement adaptée aux transactions financières traditionnelles, mais permet également le lancement, le rachat et la liquidation automatisés via des contrats intelligents, offrant ainsi une solution moderne de gestion d'actifs.
• Transparence et auditabilité continues : aUSD₮ fonctionne indépendamment du système bancaire et offre un haut degré de transparence et de sécurité en tant que solution résiliente et entièrement en chaîne.

Grâce à ces avantages, aUSD₮ offre aux utilisateurs un outil de gestion d'actifs numériques stable et efficace qui combine la sécurité de l'or avec la transparence et l'efficacité de la technologie blockchain pour offrir aux investisseurs des outils fiables de stockage et de trading de valeur.

Résumé

Le nouveau stablecoin aUSD₮ de Tether offre aux utilisateurs un outil innovant de gestion des actifs numériques en combinant la stabilité de Tether Gold avec la transparence de la technologie blockchain. aUSD₮ utilise un mécanisme de surdimensionnement et des contrats intelligents pour assurer la stabilité de sa valeur et la transparence du système. Non seulement il exploite la valeur intrinsèque de l’or pour offrir une stabilité supplémentaire, mais il permet également une gestion automatisée via des contrats intelligents compatibles Ethereum, ce qui le rend adapté à une variété de besoins de trading et d’investissement. Grâce à ses opérations transparentes et à sa sécurité renforcée, aUSD₮ offre aux investisseurs une réserve de valeur et un outil de trading fiables, et offre à l'écosystème DeFi plus de choix et de possibilités.

réf :

https://crypto-economy.com/breaking-tether-launches-new-innovative-gold-backed-cryptocurrency-ausd%E2%82%AE/

https://www. pymnts.com/cryptocurrency/2024/tether-launches-new-digital-asset-backed-by-tether-gold/

https://www.kitco.com/news/article/2024-06-18/gold- rencontre-digital-dollars-tether-launches-ausdt-stablecoin-gold-backing

https://cointelegraph.com/explained/what-is-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd

https:// cryptoslate.com/tether-launches-synthetic-dollar-ausdt-backed-by-physical-gold/

https://thenextbitcoin.net/understanding-tethers-gold-backed-stablecoin-alloy-ausd%E2%82% AE/

https://docs.alloy.tether.to/get-started/introduction-to-alloy-by-tether

https://tether.io/news/tether-announces-launch-of-alloy -by-tether-a-new-digital-assed-backed-by-tether-gold/

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