Le Parlement européen a adopté un projet de loi pour renforcer la gestion des monnaies virtuelles : restriction des cryptomonnaies confidentielles, portefeuilles auto-hébergés pour renforcer le KYC, etc.

Ce site (120bTC.coM) : Plus tôt hier (24), le Parlement européen a adopté une série de lois visant à renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT), notamment :

• Six directives anti-blanchiment (AML) : adoptées avec 513 voix pour, 25 voix contre et 33 abstentions

• Règlement européen « Manuel de régulation unique » : adoptées avec 479 voix pour, 61 voix contre et 32 ​​abstentions

• Règlement de l'Autorité anti-blanchiment d'argent (AMLA) : adopté avec 482 voix pour, 47 voix contre et 38 abstentions

Actuellement, ces lois doivent être formellement adoptées par le Conseil européen avant de pouvoir être publiées au Journal officiel. Journal de l'Union européenne. Cependant, Patrick Hansen, directeur de la stratégie et de la politique européenne de Circle, a tweeté que le Conseil de l’UE adopterait également ce projet de loi et qu’il entrerait officiellement en vigueur trois ans plus tard (vers l’été 2027).

Diligence renforcée

Selon un communiqué de presse publié par le Parlement européen, la nouvelle loi renforce les mesures de diligence raisonnable et les contrôles de l'identité des clients. Les entités dites obligées comprennent toutes les institutions financières et celles réglementées par le MiCA (Market Regulatory in). Actifs cryptographiques). Les CASP (Crypto Asset Service Providers) doivent signaler les activités suspectes aux cellules de renseignement financier (CRF) et aux autres autorités.

De plus, à partir de 2029, les grands clubs de football professionnels impliqués dans des transactions financières de grande valeur, y compris les annonceurs et les transferts de joueurs, seront également tenus de vérifier l'identité de leurs clients et de surveiller les transactions lorsqu'ils effectuent des transactions avec des investisseurs ou des sponsors. signaler toute transaction suspecte aux CRF.

La législation contient également des dispositions réglementaires renforcées pour les ultra-riches (actifs nets d'une valeur d'au moins 50 millions d'euros, hors résidence principale), avec une limite à l'échelle de l'UE aux paiements en espèces de 10 000 €, sauf dans le cadre privé et non professionnel. et Prendre des mesures pour garantir le respect des sanctions financières ciblées et éviter leur contournement.

Ces lois donnent également aux CRF des pouvoirs accrus pour analyser et détecter les cas de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, ainsi que pour interrompre les transactions suspectes.

Création de l'agence centrale de régulation AMLA

Afin de superviser les nouvelles règles contre le blanchiment d'argent, une nouvelle agence sera créée à Francfort, en Allemagne - l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLA).

AMLA sera chargée de superviser directement les entités financières les plus risquées, d'intervenir en cas de défaillance réglementaire, d'agir comme une plaque tournante centrale pour les régulateurs et d'arbitrer les différends entre eux. L'AMLA supervisera également la mise en œuvre de sanctions financières ciblées.

Restrictions sur les portefeuilles auto-hébergés et les pièces de confidentialité

Après avoir renforcé le contrôle de l'identité des clients, les portefeuilles de cryptage anonymes ou les portefeuilles auto-hébergés seront-ils interdits, mais Hansen a déclaré qu'ils ne seraient pas interdits, mais les portefeuilles auto-hébergés non KYC ? sera banni lors du paiement. Vous pouvez être confronté à des restrictions lorsque vous donnez aux commerçants, en fonction des paramètres du commerçant.

Hansen a en outre expliqué que lors du traitement des transferts des CASP (Crypto Asset Service Providers) vers des portefeuilles auto-hébergés, le projet de loi exige des mesures de réduction des risques, qui incluent la réalisation d'une analyse de la blockchain ou la collecte d'informations supplémentaires sur l'origine et la destination de la transaction. Concernant les transactions marchandes, le projet de loi limite les transactions en espèces à 10 000 euros (environ 10 830 dollars).

Dans l'UE, il n'y a aucune restriction sur l'utilisation de portefeuilles auto-hébergés pour acheter des biens ou des services. Cependant, si un client souhaite payer avec une crypto-monnaie via CASP (comme BitPay), une fois que le montant de la transaction (simple ou combinée) dépasse. 1 000 euros (environ 1 083 $ USD), le fournisseur de services doit authentifier l'utilisateur et prendre des mesures KYC et AML supplémentaires.

De plus, CASP ne sera pas en mesure de gérer les pièces de confidentialité, conformément à l'interdiction par MiCA des cryptoactifs dotés de fonctionnalités d'anonymat intégrées.

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