Aave DAO lance un prêt à rendement fixe de 100 millions de dollars et tokenise les obligations et les titres

Le prêt à rendement fixe bloque 33 000 Ethereum (ETH) pendant trois mois, soutenu par un contrat intelligent non dépositaire du DeFi institutionnel d'IntoTheBlock

Aave DAO, IntoTheBlock, TokenLogic et l'agrégateur de données décentralisé IntoTheBlock ont ​​uni leurs forces pour lancer un prêt à rendement fixe d'une valeur de 100 millions de dollars. Le prêt sera bloqué pendant trois mois dans un contrat intelligent non dépositaire des solutions DeFi institutionnelles d'IntoTheBlock.

Les prêteurs recevront des jetons aETH en garantie, garantissant un rendement double du taux obtenu grâce au pari en ETH. Le prêt à rendement fixe est conçu pour ressembler à une obligation ou à un titre symbolique, avec des paiements d’intérêts liés aux revenus du protocole Aave. Cette configuration vise à trouver un équilibre des intérêts et à réduire le « risque de mauvaise direction » généralement associé aux structures traditionnelles.

Le prêt permet aux investisseurs de participer à une opportunité à rendement fixe en fournissant du capital sous forme d'ETH et en recevant des jetons aETH en garantie. aETH est un actif dérivé synthétique qui relie l'Ethereum 2.0 actuellement illiquide et le réseau Ethereum régulier.

Le prêt à rendement fixe montre comment la tokenisation et la technologie blockchain peuvent révolutionner l'émission et la gestion d'obligations et de titres. Ce processus consiste à tokeniser des obligations ou des titres traditionnels, créant ainsi des actifs numériques qui peuvent être négociés en toute sécurité sur les réseaux blockchain.

Cette initiative s'inscrit dans une tendance plus large dans le secteur de la tokenisation des titres, qui a vu BlackRock verser 2,1 millions de dollars de dividendes en juillet. Parmi les autres acteurs clés dans ce domaine figurent Ondo Finance et Franklin Templeton, avec une capitalisation boursière combinée supérieure à 1,3 milliard de dollars.

Le lancement marque une étape importante pour l'Aave DAO, utilisant un modèle d'Aave v3 pour prendre en charge les actifs corrélés à l'ETH. Il s'inscrit dans le cadre d'un effort plus large visant à intégrer les jetons de restauration liquide (LRT) sur le protocole de restauration symbolique de Mellow Finance, aux côtés de Lido DAO.

L'initiative vise à relever les défis rencontrés pour fournir un accès à la dette à terme dans l'industrie. En raison de leur volatilité et de leur manque de liquidité, les efforts visant à utiliser les jetons de gouvernance comme garantie pour créer des « obligations » en chaîne se sont heurtés à des difficultés. Ces structures ont tendance à favoriser les emprunteurs, exposant les prêteurs à des risques élevés sans récompenses proportionnelles.

En réponse à ces défis, le restockage est devenu l'un des récits cryptographiques les plus intéressants en 2024. Les données sur Dune montrent que 27,86 % de l'offre d'ETH est mise en jeu. Cet effort a également vu une augmentation constante du nombre d'ETH mis en jeu (stETH), atteignant plus de 34 millions, et des validateurs dépassant le million.

Un rapport récent de CoinGecko a souligné la contribution du resttaking d'EigenLayer à l'écosystème Ethereum au premier trimestre 2024. BeInCrypto a également couvert le lancement de Symbiotic à la mi-juin, qui vise à offrir des options de retake décentralisées et flexibles.

Cette initiative fait suite à une levée de fonds de 5,8 millions de dollars de Paradigm et Cyber ​​Fund. Le nouveau projet pose un défi important à EigenLayer, un acteur majeur du secteur du resttaking d'Ethereum.

Ces développements mettent en valeur l'innovation continue et les nouvelles possibilités émergentes dans le secteur des actifs numériques, ouvrant la voie à des produits financiers sécurisés, équilibrés et mutuellement avantageux dans la finance décentralisée.

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