Digitale Transformation und KI-Innovation treiben die Bankenbranche in eine neue Ära

Angesichts der rasch fortschreitenden Technologie und eines sich weiterentwickelnden regulatorischen Umfelds war es für Bankinstitute noch nie so dringend, wettbewerbsfähig und konform zu bleiben. Dies ist vor allem auf den aktuellen Wirtschaftsabschwung und die steigenden Betriebskosten zurückzuführen, die die Banken unter neuen Druck setzen

In den letzten Jahren hat die Bankenbranche als Reaktion auf verschiedene Herausforderungen in zwei Bereichen ein exponentielles Wachstum erzielt: Lifestyle-Banken, die sich auf den Kunden konzentrieren Bedürfnisse und digitale Nischenbanken, die auf bestimmte Personengruppen zugeschnitten sind. In dieser Zeit des Wandels sind Anpassung und Innovation für Banken von entscheidender Bedeutung, um Herausforderungen zu meistern und profitabel zu bleiben. Was also treibt diese neue Ära der Transformation an?

Die Macht der KI nutzen

Banken nutzen zunehmend die Macht der KI, um Betrug zu bekämpfen, auf veränderte Kundenbedürfnisse zu reagieren und kleinere, flexiblere Fintech-Konkurrenten zu besiegen. Bis 2025 wird die Bankenbranche zusätzlich 31 Milliarden US-Dollar für die Einbettung von KI in bestehende Systeme ausgeben, was allein schon zeigt, wie unverzichtbar KI-Technologie für die Bankenwelt wird.

Zum Beispiel wird der Einsatz fortschrittlicher KI-Algorithmen, umfangreicher Sprachmodelle und Kunden-ML-Modelle – gestreamt durch intelligente Dokumentenverarbeitungslösungen – entscheidend dazu beitragen, dass Banken „dunkle Daten“ besser erschließen und Wert aus unstrukturierten Daten ziehen können. Sie können bisher nicht identifizierte Datenpunkte und Fehler entdecken, die Betrugserkennung verbessern, den Kundenservice verbessern und Produkte an spezifische Kundenbedürfnisse anpassen.

Banken integrieren derzeit KI-gesteuerte Dokumentenverarbeitungslösungen in ihre Betrugserkennungssysteme. Durch die Nutzung großer Sprachmodelle und fortschrittlicher Modelle für maschinelles Lernen kann das System der Bank Transaktionsdaten automatisch analysieren, verdächtige Muster identifizieren und potenziellen Betrug in Echtzeit erkennen, wodurch die Fähigkeit der Bank verbessert wird, betrügerische Aktivitäten zu verhindern und die Sicherheit der Bank zu gewährleisten und seine Kunden. Die KI-Technologie wird häufig in Chatbots und virtuellen Assistenten eingesetzt, und diese Technologien müssen strengen Tests unterzogen werden, um Fairness zu gewährleisten und Vorurteile zu reduzieren. Die Fähigkeit dieser intelligenten Konversationsagenten, personalisierten und unparteiischen Kundensupport zu bieten, ermöglicht es Banken, allen Kunden außergewöhnlichen Service zu bieten und sicherzustellen, dass ihre KI-Strategien zukunftssicher sind

Aber um diese Innovationen erfolgreich zu nutzen, müssen Banken ein umfassendes, unternehmensorientiertes System aufbauen. umfassende Datenstrategie. Hier setzen immer mehr Banken darauf ein – was sich auf eine dezentrale Datenarchitektur bezieht, die Daten nach bestimmten Geschäftsdomänen organisiert. Das Dateneigentum wird auf verschiedene Teams verteilt, von denen jedes für seinen eigenen Datenbereich verantwortlich ist, anstatt zentral gespeichert zu werden und Eigentum eines einzelnen Teams zu sein, wodurch Daten im gesamten Unternehmen leichter zugänglich und wertvoller werden.

Die schwer fassbare Generation Z anziehen

Die Ansprüche der Verbraucher ändern sich, und das wirkt sich auf die Prioritäten der Banken aus

Zu diesem Zweck reagieren die Banken schnell. Einige traditionelle Banken haben damit begonnen, Fintech-Dienste wie Banking as a Service einzubetten. Das bedeutet, dass Finanzinstitute ihre Plattformen für Drittanbieter öffnen und so ihren Kunden Bankdienstleistungen anbieten können. Während „Jetzt kaufen, später bezahlen“-Plattformen und ähnliche Lösungen bei Verbrauchern der Generation Z weiterhin beliebt sind

Embedded Fintech ist mehr als nur ein Trend, es stellt eine Ära der Konvergenz und Innovation dar. Es gibt jedoch viele Vorteile, die damit einhergehen Es birgt auch erhebliche Risiken, insbesondere im Hinblick auf Datensicherheit und Verbraucherschutz, sodass der Wechsel zu solchen Plattformen einen nahtlosen Übergang erfordert, der auch konform ist.

Erstellen Sie eine datengesteuerte Strategie.

Bei der Erstellung einer Datenstrategie geht es darum, Anwendungsfälle zu finden, bestehende Einschränkungen zu berücksichtigen und in Funktionen zu investieren, die aktuelle und zukünftige Anforderungen unterstützen. Beispielsweise kann eine intelligente Dokumentenverarbeitungs- und Content-Services-Plattform Banken bei der Datenextraktion unterstützen Gewinnen Sie aus riesigen Mengen an Kunden- und Finanzdaten wertvolle Erkenntnisse aus Ihrem Unternehmen und automatisieren und optimieren Sie Prozesse, um manuelle Eingaben zu reduzieren, die Verarbeitung zu beschleunigen und über intuitive Dashboards einen umfassenden Überblick über betriebliche Erkenntnisse zu bieten.

Zusammenarbeit und Integration sind ebenfalls Schlüssel zum Erfolg. Die Nutzung von Daten ist für die langfristige Wettbewerbsfähigkeit von entscheidender Bedeutung und erfordert Agilität und Zusammenarbeit mit Dritten, um Kunden maßgeschneiderte Finanzlösungen anzubieten. Die Zusammenarbeit mit einem Experten – sei es ein Cloud-Anbieter, ein Fintech-Anbieter oder ein vertrauenswürdiger Technologiepartner – kann dazu beitragen, die Vorteile der Transformation effizienter zu nutzen, eine schnellere Kapitalrendite zu erzielen und Banken dabei zu helfen, die gewünschten Geschäftsergebnisse problemlos zu erzielen.

Bankaufsichtliche Schwellenwerte ändern sich weiterhin häufig – diese Schwellenwerte können schwierig zu navigieren und noch schwieriger durchzusetzen sein. Um in dieser sich verändernden Landschaft erfolgreich zu sein, müssen Banken jedoch bereit sein, sich an neue Technologien anzupassen und ihre Prozesse und Produkte zu erneuern.

Das Streben nach digitaler Transformation ist nicht nur eine Option, sondern eine geschäftliche Notwendigkeit. Am wichtigsten ist, dass Banken bereit sein sollten, innovative Datenpraktiken einzuführen, um Kunden bei ihren aktuellen und zukünftigen Finanzreisen zu unterstützen

Letztendlich muss im aktuellen Wirtschaftsklima das Bedürfnis nach Stabilität und Widerstandsfähigkeit nicht mit Innovationen einhergehen, in die investiert wird Konflikte, Stabilität und die Zusammenarbeit mit vertrauenswürdigen Organisationen werden die Leitprinzipien für alle Banken auf der ganzen Welt sein.

Beschreibung des Datenrasters: Obwohl das Konzept des Datenrasters vorgestellt wird, wird davon ausgegangen, dass der Leser damit vertraut ist. Eine kurze einzeilige Erklärung kann es für den normalen Betrachter einfacher machen, es zu verstehen.

Im Abschnitt über die Generation Z gibt es diesen Satz: „Es war einmal, ältere Generationen trieben die Trends und Gewohnheiten von…“ Dies kann auf unterschiedliche Weise interpretiert werden. Erwägen Sie die Angabe, welche Generation sich auf die ältere Generation bezieht. oder umformuliert als etwas wie „Historisch gesehen haben ältere Generationen Trends und Gewohnheiten vorgegeben …“.

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