MYbank stellt auf der INCLUSION·Conference on the Bund 2024 ein KI-gestütztes System (Cuckoo System) für das Geldmanagement von KMU vor

Das System prognostiziert den Cashflow von KMU in verschiedenen Branchen und unterstützt mit Banken verbundene Investmentverwaltungsgesellschaften dabei, den Zeitpunkt der Zeichnung und Rücknahme von Anlageprodukten durch KMU effektiver zu antizipieren und KMU dabei zu unterstützen, angemessene Renditen aus ihrem ungenutzten Bargeld zu erzielen.

MYbank, eine führende digitale Bank in China und ein Tochterunternehmen der Ant Group, stellte heute auf der INCLUSION-Konferenz 2024 ihr KI-gestütztes System (Cuckoo System) für die Geldverwaltung kleiner und kleinster Unternehmen (KMU) vor der Bund.

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MYbank-Präsident Feng Liang stellt auf der INCLUSION-Konferenz 2024 am Bund das KI-gestützte System (Cuckoo System) für die Geldverwaltung von KMU vor. (Foto: Business Wire)

Das System prognostiziert den Cashflow von KMU in verschiedenen Branchen und unterstützt mit Banken verbundene Investmentverwaltungsunternehmen dabei, den Zeitpunkt der Zeichnung und Rücknahme von Anlageprodukten durch KMU effektiver vorherzusagen, und hilft KMU dabei, angemessene Renditen aus ihrem ungenutzten Bargeld zu erzielen. Durch die Ausrichtung der Finanzangebote an den Betriebszyklen von KMU trägt das System dazu bei, die Effizienz ihres Finanzmanagements zu maximieren.

Feng Liang, Präsident von MYbank, hob die Herausforderungen beim Liquiditätsmanagement hervor, mit denen KMU konfrontiert sind: Während KMU möglicherweise keine Priorität auf hohe Renditen haben, benötigen sie Anlageprodukte, die ein hohes Maß an Kapitalsicherheit bieten, sich an ihre variablen Cashflow-Zyklen anpassen und Stabilität bieten kehrt zurück.

„Bis Ende 2023 hat MYbank insgesamt über 53 Millionen KMU betreut. MYbank möchte sein tiefes Verständnis der Bedürfnisse und des Cashflows von KMU zusammen mit der KI-Technologie und dem Komfort des digitalen Bankings nutzen, um ein fortschrittliches Geldverwaltungserlebnis für KMU zu schaffen und das Wachstum der Realwirtschaft zu unterstützen“, sagte Liang.

Das System basiert auf dem BaiLing-Grundmodell der Ant Group und nutzt einen Zeitreihen-Encoder, um hochpräzise Cashflow-Vorhersagemodelle für KMU in verschiedenen Sektoren, einschließlich E-Commerce, Einzelhandel und Landwirtschaft, zu erstellen und eine Genauigkeitsrate von über 95 zu erreichen %. Aufbauend auf diesen Cashflow-Prognosen modelliert das System auch die Wahrscheinlichkeit zukünftiger Käufe und Rücknahmen von Anlageprodukten. Diese zeitnahen Erkenntnisse ermöglichen es banknahen Investmentverwaltungsgesellschaften, die Fondsnutzung zu optimieren und die Effizienz der Vermögensallokation um 10 % zu verbessern, wodurch die Gesamtproduktrenditen gesteigert werden.

Seit September 2024 hat MYbank Partnerschaften mit 23 banknahen Investment-Management-Unternehmen aufgebaut, von denen fünf das System eng übernommen haben, um sieben auf KMU ausgerichtete Investment-Management-Produkte zu optimieren.

Laut McKinsey wird der Markt für banknahe Investmentverwaltung bis 2030 voraussichtlich 50 Billionen Yuan erreichen, wobei die Nutzerbasis voraussichtlich auf 200 Millionen anwachsen wird. KMU gelten als eines der vielversprechendsten Kundensegmente, deren Marktanteil sich in den nächsten fünf Jahren möglicherweise verdoppeln wird, wie in dem auf der INCLUSION-Konferenz vorgestellten Bericht von McKinsey „Bank-affiliated Investment Management Market Trends and Opportunities for SMEs“ festgestellt wird.

Über MYbank

MYbank wurde 2015 mit dem Schwerpunkt auf der Betreuung von KMU und Landwirten gegründet und gehörte zu der ersten Gruppe privater Pilotbanken in China. Es war auch die erste Bank in China, die ihr Kernbankensystem vollständig in der Cloud ohne physische Filialen bereitstellte.

MYbank war Vorreiter des „310-Modells“ für die KMU-Finanzierung, das einen Geschäftskredit ohne Sicherheiten bietet, dessen Antrag auf einem Mobiltelefon weniger als drei Minuten und weniger als eine Sekunde für die Genehmigung dauert und der keine menschliche Interaktion erfordert.

Zusätzlich zu fortschrittlichen Risikomanagementlösungen hat MYbank Technologien wie KI und Fernerkundung genutzt, um Kreditdienstleistungen für Landwirte zu optimieren. Dieser Ansatz macht langwierige Prozesse oder Papierdokumente überflüssig und macht digitale Kredite für sie leichter zugänglich.

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