肮脏的硬币：它们如何最终进入钱包以及如何追踪它们

加密货币所有者经常亲身经历肮脏的硬币。它们是什么？为什么此类资产变得更容易追踪？

不关注所谓“肮脏”加密货币的人最终可能会在钱包中拥有这些标记的资产。许多大型平台都封锁了此类钱包，证明清白有时非常困难。

分析系统专家可以更改加密货币地址上的数据，将资金与非法活动联系起来，即使自收到资金以来已经过去了很长一段时间。

大型中心化交易所（CEX）是最守法的市场参与者之一。它们通常遵循金融行动特别工作组 (FATF) 的建议，该组织是一个致力于打击洗钱、恐怖主义融资和其他威胁的政府间组织。他们还在进入阶段使用专门的分析工具来检查加密货币的纯度，从而使此类平台不太可能收到“脏”资产。

但是，如果交易所受到制裁，就会产生风险，所有相关资金都可以被标记为受到制裁。

相比之下，去中心化服务（DEX）可以在没有许可证的情况下在灰色地带运行，并且不遵守反洗钱（AML）要求，这增加了接收“肮脏”加密货币的可能性。

“肮脏”的硬币怎么会出现在钱包里？

受监管的交易平台和交易所密切关注与犯罪活动相关的加密货币的流动。他们记录参与非法交易的资产。

欺诈者使用各种方案来隐藏他们的行为并“清洗”代币，包括加密货币混合器、将交易分成小额、不受监管的平台、赌博、预付卡和加密货币 ATM。

因此，即使是最守法的用户也可能在钱包中发现“肮脏”的加密货币。不可能在受监管的交易所和按照 KYC/AML 要求运营的交易所购买此类资产，因为它们无法在其平台上接收。

但是，用户可以轻松地在不受监管的平台或可疑交易所购买数字资产或接受其作为付款。

如何追踪“脏”币

受监管的交易所按照监管机构的指令密切监控受损代币的流通。自 2020 年 1 月起，欧盟第五项反洗钱指令生效，要求平台监控用户的加密货币交易、维护记录、共享数据并向当局报告可疑交易。

大型平台都有专门的部门负责监控可疑交易。机器人、自动通知系统和手动检查可以识别“脏”币。交易所使用混合器、程序和服务来进行匿名交易和洗钱，这可能会导致账户被封锁。交易所对用户使用混合器的目的不感兴趣。

国际反洗钱标准并不禁止混币，但交易所持谨慎态度。他们通常不会封锁那些被发现有硬币通过混合器的账户。尽管如此，此类钱包仍受到额外监控。

交易所主要使用外部解决方案来优化反洗钱流程，以监控可疑交易。最流行的解决方案是 Chainaanalysis、CipherTrace 和 Elliptic，它们被受监管的交易所、交易所和执法机构使用。

例如，CipherTrace 跟踪大部分数字资产。其系统监控加密货币交易，并根据资金是否用于诈骗项目、混合器、暗网购买、黑客攻击、勒索、贩毒和恐怖主义融资，为钱包分配十级风险级别。

所有受损的钱包和代币都会添加到黑名单中，使用 CipherTrace 解决方案的交易平台可以访问该黑名单。之后，交易系统只需封锁“脏”资金并关闭被发现违反反洗钱要求的账户即可。

匿名加密货币

匿名加密货币旨在提供高度隐私和匿名性，其技术主要是为了确保交易的匿名性和隐私而无需外部加密货币混合器。

最著名的匿名加密货币之一是门罗币（XMR）。门罗币的原理是，每笔转账的代币都与许多其他交易混合在一起，因此无法追踪谁将门罗币发送给了谁。

然而，现实中，XMR的匿名性经常受到质疑。门罗币的匿名问题在 2017 年 2 月之前尤其引人注目，但开发人员随后修复了代码。因此，可以跟踪该时间之前进行的所有交易；此外，即使在代码更改之后，仍然存在一些漏洞，可以通过这些漏洞跟踪交易的发送者；来自普林斯顿大学、卡内基梅隆大学、波士顿大学、麻省理工学院和伊利诺伊大学厄巴纳-香槟分校的专家发现了。

“门罗币 mixin 的采样方式可以通过年龄分布轻松将其与真实货币区分开来；简而言之，真正的输入通常是最新的输入。”

门罗币的匿名性也是最近才建立的——在 2024 年，有几个已知的案例跟踪了所谓的匿名加密货币。

例如，一月份，芬兰国家调查局报告称追踪与黑客 Julius Kivimäki 相关的 XMR。

9 月下旬，

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