Transformasi digital dan inovasi AI memacu industri perbankan ke era baharu

Dengan teknologi yang pesat berkembang dan persekitaran kawal selia yang berkembang, keperluan untuk institusi perbankan kekal berdaya saing dan patuh tidak pernah menjadi lebih mendesak. Ini terutamanya didorong oleh kemelesetan ekonomi semasa dan peningkatan kos operasi, yang telah memberi tekanan baharu kepada bank

Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, sebagai tindak balas kepada pelbagai cabaran, industri perbankan telah mencapai pertumbuhan eksponen dalam dua bidang: Bank gaya hidup yang memberi tumpuan kepada pelanggan keperluan dan bank digital khusus yang memenuhi keperluan kumpulan orang tertentu. Dalam era perubahan ini, penyesuaian dan inovasi adalah kunci bagi bank untuk mengatasi cabaran dan kekal menguntungkan. Jadi, apakah yang memacu era baru transformasi ini?

Memanfaatkan Kuasa AI

Bank semakin memanfaatkan kuasa AI untuk memerangi penipuan, bertindak balas terhadap perubahan keperluan pelanggan dan mengalahkan pesaing fintech yang lebih kecil dan lincah. Menjelang 2025, industri perbankan akan membelanjakan tambahan $31 bilion untuk membenamkan AI ke dalam sistem sedia ada, yang menunjukkan kepada kita betapa pentingnya teknologi AI untuk dunia perbankan.

Sebagai contoh, penggunaan algoritma AI lanjutan, model bahasa berskala besar dan model ML pelanggan - distrim melalui penyelesaian pemprosesan dokumen pintar - akan memainkan peranan penting dalam membantu bank membuka kunci "data gelap" dengan lebih baik dan memperoleh nilai daripada data tidak berstruktur. mereka boleh mendedahkan titik dan ralat data yang tidak dikenal pasti sebelum ini, meningkatkan pengesanan penipuan, meningkatkan perkhidmatan pelanggan dan menyesuaikan produk untuk memenuhi keperluan pelanggan tertentu.

Bank sedang menyepadukan penyelesaian pemprosesan dokumen dipacu AI ke dalam sistem pengesanan penipuan mereka. Dengan memanfaatkan model bahasa besar dan model pembelajaran mesin lanjutan, sistem bank boleh menganalisis data transaksi secara automatik, mengenal pasti corak yang mencurigakan dan mengesan potensi penipuan dalam masa nyata, dengan itu meningkatkan keupayaan bank untuk mencegah aktiviti penipuan dan memastikan keselamatan dan keselamatan bank. dan pelanggannya. Teknologi Security

AI telah digunakan secara meluas dalam chatbots dan pembantu maya, dan teknologi ini perlu menjalani ujian yang ketat untuk memastikan keadilan dan mengurangkan berat sebelah. Keupayaan ejen perbualan pintar ini untuk menyampaikan sokongan pelanggan yang diperibadikan dan tidak berat sebelah membolehkan bank menyediakan perkhidmatan yang luar biasa kepada semua pelanggan dan memastikan strategi AI mereka adalah kalis masa hadapan

Tetapi untuk memanfaatkan inovasi ini dengan jayanya, bank perlu membina perusahaan yang komprehensif. strategi data yang luas. Di sini, lebih banyak bank menerimanya - yang merujuk kepada seni bina data terdesentralisasi yang mengatur data mengikut domain perniagaan tertentu. Pemilikan data diedarkan merentas pasukan yang berbeza, masing-masing bertanggungjawab untuk domain data mereka sendiri, dan bukannya disimpan secara berpusat dan dimiliki oleh satu pasukan, menjadikan data merentas organisasi lebih mudah diakses dan lebih berharga.

Menarik Gen Z yang sukar difahami

Permintaan pengguna berubah, dan ini memberi kesan kepada keutamaan bank

Untuk tujuan ini, bank bergerak pantas. Beberapa bank tradisional telah mula membenamkan perkhidmatan fintech, seperti perbankan sebagai perkhidmatan. Ini bermakna institusi kewangan membuka platform mereka kepada penyedia pihak ketiga, membolehkan mereka menyediakan perkhidmatan perbankan kepada pelanggan mereka. Walaupun beli sekarang, platform bayar kemudian dan penyelesaian serupa kekal popular di kalangan pengguna Gen Z

Fintech terbenam lebih daripada sekadar trend, ia mewakili era penumpuan dan inovasi Walau bagaimanapun, walaupun terdapat banyak faedah yang datang dengannya, tetapi ia juga datang dengan risiko yang ketara, terutamanya dari segi keselamatan data dan perlindungan pengguna, jadi perpindahan ke platform sedemikian memerlukan peralihan lancar yang juga mematuhi.

Buat strategi dipacu data

Mencipta strategi data melibatkan pencarian kes penggunaan, menangani kekangan warisan dan melabur dalam keupayaan yang menyokong keperluan semasa dan masa hadapan Contohnya, pemprosesan dokumen pintar dan platform perkhidmatan kandungan boleh membantu bank memperoleh cerapan daripada sejumlah besar data pelanggan dan kewangan, ekstrak cerapan berharga daripada perniagaan anda, dan automasi serta lancarkan proses untuk mengurangkan input manual, mempercepatkan pemprosesan dan memberikan pandangan komprehensif tentang cerapan operasi melalui papan pemuka intuitif.

Kerjasama dan integrasi juga merupakan kunci kejayaan. Memanfaatkan data adalah penting untuk daya saing jangka panjang dan memerlukan ketangkasan dan kerjasama dengan pihak ketiga untuk menyediakan pelanggan dengan penyelesaian kewangan yang disesuaikan. Bekerjasama dengan pakar - sama ada penyedia awan, penyedia fintech atau rakan kongsi teknologi yang dipercayai - boleh membantu membuka kunci manfaat transformasi dengan lebih cekap, memberikan pulangan pelaburan yang lebih pantas dan membantu bank mencapai hasil perniagaan yang diinginkan dengan mudah.

Ambang kawal selia bank terus berubah dengan kerap – ambang ini boleh menjadi sukar untuk dilayari dan lebih sukar untuk dikuatkuasakan, bagaimanapun, untuk berjaya dalam landskap yang berubah ini, bank perlu bersedia untuk menyesuaikan diri dengan teknologi baharu dan menginovasi proses dan produk mereka.

Mencari transformasi digital bukan sekadar pilihan, tetapi keperluan perniagaan. Paling kritikal, bank harus bersedia untuk menerima amalan data yang inovatif untuk memperkasakan pelanggan dalam perjalanan kewangan semasa dan masa hadapan mereka

Akhirnya, dalam iklim ekonomi semasa, keperluan untuk kestabilan dan daya tahan tidak perlu seiring dengan inovasi Melabur dalam konflik, kestabilan dan kerjasama dengan organisasi yang boleh dipercayai akan menjadi prinsip panduan untuk semua bank di seluruh dunia.

Penerangan Grid Data: Walaupun konsep grid data diperkenalkan, premisnya ialah pembaca sudah biasa dengannya Penjelasan satu baris ringkas mungkin memudahkan penonton biasa memahaminya.

Dalam bahagian tentang Generasi Z, terdapat ayat ini: "Pada suatu masa dahulu, generasi yang lebih tua mendorong trend dan tabiat..." Ini boleh ditafsirkan dengan cara yang berbeza, pertimbangkan untuk menentukan generasi yang merujuk kepada generasi yang lebih tua , atau diungkapkan semula sebagai sesuatu seperti "Secara sejarah, generasi lama menetapkan arah aliran dan tabiat...".

Atas ialah kandungan terperinci Transformasi digital dan inovasi AI memacu industri perbankan ke era baharu. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!