Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) telah menampar anak syarikat UK Coinbase - CB Payments Limited - dengan penalti $4.5 juta

Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) telah menampar anak syarikat UK Coinbase – CB Payments Limited – dengan penalti $4.5 juta kerana melanggar

Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) telah menampar anak syarikat Coinbase di UK dengan penalti $4.5 juta kerana melanggar perjanjian sukarela yang bertujuan untuk menghalang pelanggan berisiko tinggi daripada menyertainya.

FCA telah mendedahkan masalah serius dengan sistem kawalan di Coinbase Payments Limited (CBPL) selepas penyiasatan terhadap prosedur penerimaan pelanggan firma itu.

Coinbase Melintasi Garis

CBPL menandatangani perjanjian sukarela dengan FCA pada Oktober 2020 untuk mengehadkan kemasukan pelanggan baharu yang dinilai "berisiko tinggi" oleh pengawal selia. Perjanjian ini bertujuan untuk mengurangkan kemungkinan aktiviti jenayah pada platform CBPL, oleh itu memelihara integriti pasaran dan mengurangkan kebimbangan pengubahan wang haram.

Coinbase telah pun diberi amaran mengenai kawalan onboarding oleh FCA, yang menyatakan bahawa CBPL telah memohon lanjutan kepada larangan onboarding untuk menjalankan semakan pelanggan selanjutnya. Permintaan ini telah ditolak oleh FCA kerana "tempoh masa" yang telah diberikan kepada CBPL.

Walaupun terdapat perlindungan ini, FCA mendapati CBPL telah jelas melanggar perjanjian dengan menerima dan memberi perkhidmatan kepada 13,416 pelanggan berisiko tinggi. Pengarah eksekutif bersama penguatkuasaan dan pemantauan pasaran untuk FCA, Therese Chambers, menyelar pengurusan CBPL kerana kekurangan kawalan mereka yang ketara.

"Kawalan CBPL mempunyai kelemahan yang ketara," kata Chambers, "yang telah pun diperhatikan oleh FCA dan yang menyebabkan FCA melaksanakan keperluan ini." Namun, CBPL sentiasa melanggar peraturan ini.

Menurut siasatan FCA, kelemahan pematuhan ini meningkatkan risiko aktiviti jenayah CBPL termasuk pengubahan wang haram. Oleh itu, FCA mendenda $4.5 juta untuk menekankan pendekatan toleransi sifarnya terhadap pelanggaran peraturan yang membahayakan integriti pasaran.

Sekatan pertama seumpamanya, menurut peguam litigasi crypto Kate Gee dari Signature Litigation, adalah mesej untuk syarikat mengambil serius pengurusan jenayah kewangan.

Firma yang lalai mematuhi had operasi yang ditetapkan atau yang tidak melakukan secukupnya untuk mengawal jenayah kewangan akan menghadapi penelitian dan tindakan penguatkuasaan, Gee memberi amaran.

Kesan Terhadap Perkongsian

Penalti yang berat memberi tamparan kepada saham Coinbase. Saham syarikat itu mengalami penurunan hampir 2% berikutan berita itu.

Pada masa dagangan prapasaran pada hari Khamis, 25 Julai, harganya ialah $240.30.

Tindak Balas CBPL

Bertindak balas kepada keputusan FCA, Coinbase berkata ia komited terhadap pematuhan peraturan dan mengakui pelanggaran tersebut. Coinbase berkata dalam satu kenyataan bahawa CBPL sentiasa meningkatkan sistem kawalannya untuk memenuhi kriteria undang-undang, dan bahawa FCA juga mengiktiraf bantuan penyiasatan CBPL.

Pertukaran itu menjelaskan bahawa hanya 0.3% daripada semua pelanggan baharu dari 30 Oktober 2020 hingga 1 Oktober 2023 adalah yang berisiko tinggi, oleh itu kemasukan mereka adalah tidak sengaja. Coinbase menggariskan keseriusannya terhadap kesimpulan FCA dan percubaan berterusannya untuk mengukuhkan sistem kawalan untuk menghentikan pelanggaran selanjutnya.

Pelabur dan pasaran kripto akan memerhati dengan teliti apabila Coinbase cuba menyelesaikan kebimbangan pematuhan untuk melihat bagaimana perniagaan mengekalkan dedikasinya terhadap kriteria kawal selia dan meningkatkan sistem kawalannya.

Atas ialah kandungan terperinci Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) telah menampar anak syarikat UK Coinbase - CB Payments Limited - dengan penalti $4.5 juta. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!