전문가들은 인공지능이 다음 금융위기를 촉발할 수 있다고 경고한다.

8월 15일 스페인 'Confidential' 웹사이트의 보고서에 따르면 인공지능(AI)이 우리 사회를 빠르게 변화시키고 있으며, 그것이 경제에 미치는 영향에 대해서는 아직 알려지지 않은 부분이 있습니다. 그러나 일부에서는 이러한 머신러닝 알고리즘이 새로운 금융 붕괴를 초래할 수 있는 위험이 현실이라고 경고했습니다. 미국 증권거래위원회(SEC) 게리 겐슬러(Gary Gensler) 위원장도 "인공지능이 미래 금융위기의 핵심이 될 것이며 규제당국은 엄청난 도전에 직면할 것"이라고 경고했다.

규제 기관장인 Gensler는 Bloomberg와의 인터뷰에서 금융 시장에서 인공 지능의 가장 큰 위험은 블랙 박스 알고리즘, 즉 사용자가 내부 기능을 이해할 수 없는 폐쇄적인 시스템에서 실행되는 것이라고 말했습니다. 알고리즘은 통제력을 상실하고 결국 시장 붕괴를 유발할 수 있습니다

Gensler는 인공지능이 제때 통제되지 않으면 큰 위험을 초래할 수 있다고 수년 동안 경고해 왔습니다. 2020년 당시 MIT 교수였던 겐슬러(Gensler)는 머신러닝과 인공지능 시스템의 일종인 딥러닝이 금융안정에 위험을 초래할 수 있다는 기사를 통해 경고했다. 기사에서는 기존 규제 메커니즘이 이러한 잠재적인 위협에 대처할 준비가 되어 있지 않다고 지적합니다

금융시장의 동질성은 인공지능의 위험성 중 하나라고 지적했습니다. 이러한 상황은 이러한 시스템을 운영하는 사람들이 같은 학교 출신이고, 같은 배경을 갖고 있으며, 강한 친화력을 쌓아왔을 때 발생하는 소위 '도제 효과' 때문일 수 있습니다. Gensler는 연구에서 "이러한 모델을 구축하고 관리하도록 교육받은 사람은 거의 없으며 비슷한 배경을 가진 사람들이 많습니다."라고 설명했습니다.

AI에 대한 규제 통제는 위험을 초래할 수 있으며 대부분의 기업이 소수 제공업체의 동일한 AI를 사용하도록 선택할 가능성을 높일 수 있습니다.

인공지능의 진화는 예측 불가능하며, 그 행동 메커니즘을 이해하기 어렵기 때문에 인간에 대한 차별적 행동 가능성이라는 큰 위험을 안고 있습니다. 예를 들어, 어제는 인종차별주의자가 아니었던 AI가 오늘은 우리가 이를 제때 감지하고 중지하지 못한 채 인종차별주의자가 될 수도 있습니다. 게다가 규칙은 완전히 불투명하고 통제할 수 없으며 소급 규제가 없기 때문에 규제 기관이 미래의 재난을 예방하는 것이 사실상 불가능합니다

Gensler는 동일한 데이터 세트를 사용하여 구축된 모델이 상관 관계가 높은 예측으로 이어질 수 있으며 이러한 일관성이 군집을 유발할 수 있다고 경고합니다. 또한 그는 대규모 데이터 소스의 필요성이 독점으로 이어질 수 있으며 전체 시스템이 붕괴되는 "단일 실패 지점"이 될 수 있다고 믿습니다

그는 또한 인터넷 사용, 휴대용 장치 데이터, 텔레매틱스 데이터, GPS 데이터 및 스마트폰 데이터가 충분하지 않기 때문에 가장 큰 데이터 세트라도 단일 전체 금융 주기를 포괄하기에는 불충분하다고 지적했습니다.

Gensler는 효과적인 감독을 위해서는 금융기관이 인공지능 도구를 사용하는 데 필요한 자본금을 늘려야 한다고 믿습니다. 규제 기관은 기업이 성장을 늦출 수 있는 설명할 수 없는 조치를 취하는 것을 방지하거나 금지하기 위해 AI 시스템 테스트를 요구할 수 있습니다. 그러나 겐슬러는 설사 그렇게 하더라도 시스템적 위험 증가를 피하기는 어려울 것이라고 경고했다. 그는 규제 규칙이 구현되더라도 현재 작업을 완료하는 것만으로는 충분하지 않다고 말했습니다

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