RWA 트랙에서 주목할만한 통화는 무엇입니까? RWA 토큰화 소개

목차
실제세계자산(RWA)이란 무엇입니까?
RWA 토큰화란 무엇인가요?
RWA 토큰화의 주요 사용 사례

1. 부동산 토큰화
2. 디지털 ADR
3. 토큰화된 주식
4. 디지털 채권
5. 토큰화된 부채
   DeFi의 RWA 토큰화
6. 대출
7. 거래 및 투자
8. 스테이킹과 채굴
   이란 무엇인가요? RWA 트랙에서 주목할만한 통화는 무엇입니까?
9. RSR (ReserveRights)
10. OM (MANTRA)
11. POLYX (Polymesh)
12. ONDO (OndoFinance)
13. MPL (MapleFinance)
    토큰화된 RWA의 이점은 무엇인가요?
    RWA 토큰화의 위험
    RWA 미래 전망
    요약
    RWA는 Real World Asset의 약어로, 중국어로 실물자산(Real World Asset)이라고 하며, 물리적 자산과 인프라부터 지적재산권까지 광범위한 유·무형 자산을 포괄합니다. 그리고 금융 계약. RWA 토큰화는 이러한 실제 자산의 일부에 대한 권리를 블록체인의 디지털 토큰으로 변환하는 것을 의미합니다.

2024년 3월, 세계 최대 자산 관리 회사인 BlackRock은 이더리움 블록체인에서 발행된 최초의 토큰화된 펀드인 BUIDL의 출시를 발표하여 RWA 트랙이 다시 인기를 얻게 되었습니다. BlackRock의 행동은 투자 전략을 근본적으로 재정의할 수 있는 보다 광범위한 추세, 즉 실제 자산(RWA)의 토큰화 증가를 나타냅니다.

그럼 RWA란 정확히 무엇인가요? RWA 트랙에서 주목할만한 통화는 무엇입니까? RWA 토큰화의 중요성은 무엇이며 DeFi에서 왜 중요하며 향후 전망은 무엇입니까? 이번 글에서는 이에 대해 자세히 분석하고 소개하겠습니다.

실제 세계 자산 RWA란 무엇입니까? 실제 세계 자산(RWA)은 금융 자산(예: 주식, 채권, 지분), 부동산, 예술품, 상품 및 지적 재산을 포함한 광범위한 유형 및 무형 자산을 포괄합니다. 2020년 세계 부동산 시장 가치가 미화 326조 5000억 달러에 달하고 금 및 기타 자산의 시장 가치가 미화 12조 3900억 달러에 달하는 것으로 입증되는 것처럼 실제 자산은 글로벌 금융 가치의 큰 부분을 차지합니다. 전통적인 금융에서 이러한 자산의 중요성에도 불구하고, 탈중앙화 금융(DeFi) 공간에서는 그 활용이 아직까지 충분히 탐구되지 않은 상태입니다. 실제 자산을 DeFi 공간으로 가져올 수 있는 잠재력으로 인해 범위 확장에 대한 논의가 촉발되었습니다. 이 통합을 통해 DeFi 참가자는 더 많은 유동성과 새로운 자산 클래스에 액세스하여 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 특히 실제 자산을 투자 전략에 통합하면 암호화폐 고유의 변동성의 영향을 완화하여 보다 안정적이고 안전한 투자 경로를 제공할 수 있습니다. DefiLlama의 데이터는 2023년 10월 26일 마감 기준으로 고정된 총 가치(TVL)가 60억 달러를 초과하는 진보적인 궤적을 보여주며 암호화폐 공간에서 실제 자산(RWA)의 토큰화가 증가하고 있음을 나타냅니다. 따라서 실제 자산이 무엇인지 이해하고 DeFi가 잠재력에 도달함에 따라 다음으로 RWA 토큰화가 무엇인지 이해하겠습니다. RWA 토큰화란 무엇입니까? 실제 자산(RWA)의 토큰화는 "차세대 시장"으로 불리며 블록체인 업계에서 가장 큰 시장 기회 중 하나입니다. 이론적으로 가치 있는 모든 것은 토큰화되어 온체인으로 가져올 수 있습니다. RWA 토큰화는 채권, 주식, 부동산, 문화재 등 다양한 자산에 대한 권리를 블록체인 기반 디지털 토큰으로 전환하는 것을 의미합니다. 이 토큰화는 이러한 자산에 대한 액세스, 교환 및 관리 방식에 큰 변화를 가져오며, 암호화 및 분산 합의에 기반한 다양한 비재무적 사용 사례뿐만 아니라 블록체인 기반 금융 서비스를 위한 플랫폼을 제공합니다. 일부 추정에 따르면, 실제 자산의 토큰화는 2030년까지 16조 달러(전 세계 GDP의 약 10%) 규모의 산업이 될 것으로 예상됩니다. 이는 기업, 시장 및 투자자에게 광범위한 영향을 미치면서 자산의 보유, 거래 및 발행 방식을 변화시킬 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 전반적으로 RWA 토큰화는 금융 및 투자 분야를 더욱 포용적이고 편리하게 만들어 금융 및 투자 분야를 변화시키고 민주화합니다. 또한 이 기술은 이전 비유동 자산의 유동성을 높이고 해당 자산의 액세스, 거래, 전송 및 관리 방식을 변경합니다. RWA 토큰화의 주요 사용 사례 실제 자산의 토큰화는 이전에 접근하기 어렵거나 불가능했던 시장에 접근할 수 있게 해주기 때문에 최근 몇 달 동안 투자자들 사이에서 점점 인기가 높아지고 있습니다. 다음으로, 현재 RWA 토큰화의 몇 가지 주요 사용 사례를 제시합니다. 1. 부동산 토큰화 부동산 토큰화는 다음과 같은 다양한 전략을 포함하는 핵심 초점 영역입니다. 주거 지역의 부분 토큰화: 부동산 관련 트랜치로 나누어 개발자에게 판매 , 기관 및 부동산 투자자. 상업용 재산의 법적 토큰화: 법적 틀 내에서 상업용 재산의 토큰화를 포함합니다. 트로피 토큰화: 주요 위치에 있는 상징적이고 수익성이 높은 건물 내 부동산 자산의 토큰화를 의미합니다. 2. 디지털 ADR 디지털 미국예탁증서(ADR)는 외국 회사 주식의 소유권을 나타내며 블록체인 기술을 통해 거래되므로 외국 주식 거래 프로세스가 단순화됩니다. 이 혁신은 관련 비용과 시간을 크게 줄이는 동시에 투자자에게 더 높은 투명성, 보안 및 연중무휴 접근성을 제공합니다. 3. 토큰화된 주식 토큰화된 주식은 이익 공유권 및 의결권을 포함하여 공공 또는 민간 회사의 소유권을 나타냅니다. 디지털 자산임에도 불구하고 전통적인 주식 중개인 없이도 디지털 자산 거래소에서 연중무휴 24시간 원활하게 거래할 수 있습니다. 4. 디지털 채권 디지털 채권은 전통적인 채권과 유사하며 발행자에게 대출을 제공하고 시간이 지남에 따라 이자를 지불하는 것을 포함합니다. 블록체인 기술을 사용하면 디지털 채권을 효율적이고 빠르게 거래할 수 있으며 자동화된 쿠폰 및 스마트 계약과 같은 추가 기능도 많이 제공됩니다. 5. 토큰화된 부채 토큰화된 부채는 예정된 상환 및 이자와 함께 발행자에게 발행된 대출을 디지털 방식으로 표현한 것입니다. 토큰화된 부채 거래는 블록체인 플랫폼에서 수행되므로 기존 채권 거래보다 투명성과 효율성이 뛰어납니다. DeFi의 RWA 토큰화 DeFi의 RWA 토큰화는 개인이 물리적 자산을 활용하고 커뮤니티 참여, 개인화, 심지어 게임화까지 촉진할 수 있는 혁신적인 방법을 촉진합니다. 사용된 자산 및 플랫폼의 성격에 따라 DeFi의 RWA 개념은 다양한 전략적 방법을 통해 활용되어 수익을 창출할 수 있습니다. 1. 대출 RWA는 대출 플랫폼에서 실행 가능한 담보 또는 부채 도구 역할을 하여 사용자가 대출 및 변동금리 또는 고정금리의 암호화폐나 명목화폐를 이용한 차입활동. 참여자는 토큰화된 부동산이나 금을 담보로 사용하여 스테이블코인을 빌릴 수도 있고, 기업이나 자동차와 같은 자산을 담보로 한 토큰화된 대출을 담보로 차용자에게 스테이블코인을 빌려줄 수도 있습니다. 2. 거래 및 투자 RWA 토큰은 거래 플랫폼에서 원활한 거래 및 투자 활동을 촉진하여 사용자가 암호화폐 또는 명목화폐를 일반적인 시장 환율로 구매하거나 판매할 수 있도록 합니다. 참가자는 분산형 거래소(DEX)를 통해 토큰화된 주식이나 채권에 투자하거나, 다양한 RWA와 일관되게 성과를 내는 토큰화된 펀드나 지수에 투자할 수 있습니다.3. 스테이킹 및 채굴 보상 플랫폼의 스테이킹 또는 채굴 메커니즘을 통해 RWA는 미리 정해진 기간 내에 자산을 잠그거나 자본 풀에 유동성을 제공함으로써 추가 토큰이나 수수료를 얻을 수 있습니다. 다음으로, 이미 RWA 토큰화를 진행 중인 일부 DeFi 프로젝트를 살펴보겠습니다. RWA 트랙에서 주목할만한 통화는 무엇입니까? 분산형 금융 공간에서 실제 자산(RWA)의 토큰화 및 활용을 촉진하는 몇몇 저명한 DeFi 플랫폼이 등장했습니다. RWA 트랙에서 주목할 만한 5개 프로젝트는 다음과 같습니다. 1.RSR(ReserveRights) ReserveRights는 인플레이션이 높은 국가의 자산을 보호하고 글로벌 거래를 수행하는 보다 효율적인 방법을 제공하도록 설계된 블록체인 기반 스테이블 코인 통화 시스템입니다. ReserveRights는 스마트 계약을 통해 관리되는 여러 자산 포트폴리오의 지원을 받는 Reserve(RSV)라는 스테이블 코인을 포함하는 이중 토큰 아키텍처를 사용합니다. RSV는 미국 달러에 1:1 비율로 고정되어 있습니다. 즉, 1 RSV = 1 미국 달러입니다. RSV는 개발도상국에 안정적이고 견고한 생태계를 제공하고 송금 비용을 줄이는 것을 목표로 합니다. 다른 토큰은 프로토콜의 유틸리티 토큰인 ReserveRights(RSR)입니다. 이는 기회주의적 차익거래 시스템을 통해 RSV를 $1의 목표 가격으로 유지하는 역할을 합니다. RSR 토큰은 변경될 예정이며 주요 목적은 RSV와 다른 RSV의 안정성을 유지하는 것입니다. RSR은 또한 거버넌스 제안에 투표하는 데 사용될 수 있으며 보유자에게 ReserveRights 생태계의 향후 개발 방향을 결정할 수 있는 권리를 부여합니다. 계획의 후반 단계에서 ReserveRights는 보다 다양한 자산 포트폴리오로 Reserve 스테이블코인을 지원하고 점차적으로 미국 달러에 대한 고정을 제거하여 RSV 토큰을 사용하여 담보 풀의 부분 소유권을 반영하는 대체 RSR 자산으로 대체할 계획입니다. . 2.OM(MANTRA) MANTRA는 실제 규제 요구 사항을 준수하고 시행할 수 있는 보안 우선 RWA 레이어 1 블록체인입니다. 이 프로젝트의 비전은 규제 친화적인 설계를 통해 암호화폐 및 블록체인 기술의 미래에 더 넓은 범위의 사용자를 참여시키는 미래 지향적인 프로토콜을 만드는 것입니다. OM은 MantraOMniverse의 기본 암호화폐이며 두 가지 주요 용도가 있습니다. 사용자는 이를 스테이킹하여 대출 및 보상 획득과 같은 Mantra 플랫폼의 다양한 DeFi 활동에 참여할 수 있습니다. 또한 OM 토큰 보유자는 Mantra의 향후 개발에 영향을 미치는 제안에 대한 투표권을 갖습니다. 3. POLYX(Polymesh) Polymesh는 보안 토큰 및 실제 자산 시장과 같은 규제 자산을 위해 특별히 구축된 최초의 허가된 공개 레이어 1 블록체인입니다. 본 프로젝트는 증권 및 시큐리티 토큰 분야에서 직면하고 있는 다양한 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다. 거버넌스, ID, 규정 준수, 보안 및 결제 문제를 해결함으로써 Polymesh는 오래된 프로세스를 단순화하고 새로운 금융 상품의 문을 엽니다. Polymesh에서는 모든 사용자가 자유롭게 네트워크 활동에 액세스하고 볼 수 있습니다. 그러나 Polymesh에 참여하는 사용자는 신원 확인 절차를 완료해야 합니다. 이 검증 프로세스는 발행자 및 투자자부터 스테이커 및 노드 운영자에 이르기까지 체인의 모든 참가자에게 적용됩니다. POLYX는 Polymesh를 사용한 암호화폐로 Polymesh의 연료라고 할 수 있습니다. RWA 테마가 주목을 받으면서 POLYX 화폐의 가격이 급등해 이번 달 가장 큰 폭으로 상승한 RWA 화폐가 되었습니다. 4.ONDO(OndoFinance) OndoFinance는 미국 국채, 채권, 주식 등 실물 자산을 블록체인으로 토큰화하여 실물 자산(RWA)을 정리하는 데 중점을 둔 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼입니다. 세계는 블록체인 인프라를 통해 이러한 금융 상품에 간접적으로 투자합니다. 즉, 온도는 블록체인 기술의 힘을 활용하여 기관 고객에게 투명하고 효율적이며 이용 가능한 투자 인프라 시스템을 구축합니다. 일반 투자자가 금융상품에 진입할 수 있는 기준을 낮추는 것입니다. Ondo는 RWA 공간의 선두주자이며, 그 팀은 토큰화된 증권의 세계 시장 점유율이 거의 40%에 달한다고 주장합니다. 현재 이 프로젝트는 여러 차례의 자금 조달을 통해 총 4,600만 달러를 성공적으로 모금했습니다. 5.MPL(MapleFinance) MapleFinance는 암호화폐 및 RWA 대출 풀을 위한 강력한 플랫폼을 제공합니다. 암호화폐 펀드, 시장 조성자, 핀테크 기업이 대출 풀을 활용할 수 있도록 함으로써 Maple은 RWA를 스테이블코인 차용을 위한 담보로 토큰화합니다. 각 대출 풀은 대출 인수, 서비스 및 모니터링을 담당하는 지정된 풀 담당자가 감독합니다. Maple 내의 거버넌스 및 보상 메커니즘은 기본 토큰 MPL을 통해 촉진됩니다. RWA 토큰화의 이점은 무엇입니까? 이제 우리는 이것에 대해 많이 알았으므로 블록체인 기술을 사용하여 실제 자산(RWA)을 토큰화할 때 얻을 수 있는 잠재적 이점을 요약해 보겠습니다. 토큰화된 RWA는 자산에 대한 부분 소유권을 가지므로 소규모 투자자가 이전에는 접근할 수 없었거나 투자하기에는 너무 큰 자산의 지분을 구매하고 거래할 수 있도록 하여 유동성을 높일 수 있습니다. 토큰화된 자산은 연중무휴 24시간 글로벌 시장에서 거래될 수 있어 더 큰 접근성과 민주화된 투자 기회를 제공합니다. 거래는 분산 원장에 기록되므로 안전하고 투명하며 감사가 가능합니다. 이는 자산에 대한 신뢰와 확신을 높이고 사기 행위의 가능성을 줄입니다. 토큰화는 자산의 단편화를 허용합니다. 즉, 독립적으로 소유하고 거래할 수 있는 작은 부분으로 나눌 수 있습니다. 이는 자산의 소유 및 관리에 더 큰 유연성을 제공하고 새로운 투자 상품의 창출을 촉진할 수 있습니다. 투자자는 전통적인 금융 상품을 토큰화하여 포트폴리오를 다양화하고 더 넓은 범위의 자산 클래스에 노출될 수 있습니다.토큰화된 자산은 토큰화되지 않은 자산보다 암호화폐 거래소에서 거래하기가 더 쉽기 때문에 더 큰 유동성을 원하는 거래자에게 매력적인 옵션이 됩니다. 따라서 RWA 토큰화의 잠재적 이점은 많은 기관 관계자가 참여하면서 금융계에서 흥미로운 발전을 가져옵니다. 토큰화는 금융계에 혁명을 일으키고 있으며, 기존 시장과 암호화폐 시장 간의 격차를 해소하고 있습니다. 토큰화는 블록체인에서 실제 자산을 표현함으로써 암호화폐 거래소에서 이러한 자산을 보다 쉽게 ​​거래할 수 있게 하고 투자자에게 다양한 가능성을 열어줍니다. 포트폴리오 다각화 및 유동성 증가부터 거래 비용 절감 및 결제 시간 단축에 이르기까지 토큰화된 자산은 글로벌 금융 시장을 변화시키고 있습니다. RWA 토큰화의 위험 마지막으로, 토큰화된 RWA에는 주로 물리적 자산의 관리(안정적으로 수행되어야 함) 및 외부 세계와의 연결 측면에서 일부 위험이 있다는 점을 아는 것이 중요합니다. 게다가 스마트 계약에도 결함과 허점이 있습니다. 마지막으로, 단순히 자산을 발행하는 것만으로는 충분하지 않으며, 자산이 번창하려면 시장 유동성이나 수요가 좋아야 합니다. RWA 미래 전망 전통적인 금융 회사들은 금, 주식, 상품 등 이미 거래하는 자산을 토큰화한다는 아이디어에 흥미를 갖고 있습니다. 거대 투자 펀드인 프랭클린 템플턴(Franklin Templeton)은 2021년 Stellar에서 Franklin OnChain 미국 정부 통화 펀드를 출시했고, 2023년에는 Polygon으로 확장했습니다. 이 펀드는 거래를 처리하고 지분을 기록하기 위해 퍼블릭 블록체인을 사용하는 미국 최초의 등록된 뮤추얼 펀드입니다. 또한, 세계 최대 자산운용사인 블랙록(BlackRock)은 2024년 3월 이더리움 블록체인에서 발행된 최초의 토큰화 펀드인 BUIDL의 출시를 발표해 다시 한번 RWA에 대한 관심을 불러일으켰다. Bank of America는 RWA 토큰화를 "디지털 자산 채택의 핵심 동인"이라고 부릅니다. 보고서에 따르면 토큰화된 금 시장은 10억 달러 이상의 투자를 유치했습니다. CoinDesk가 집계한 데이터에 따르면 토큰화된 미국 국채에 대한 수요도 증가하고 있으며, 토큰화된 머니마켓 펀드의 전체 시가총액이 5억 달러에 육박하고 있습니다. 현재 토큰화의 미래는 밝습니다. 글로벌 비즈니스 컨설팅 회사 보스턴 컨설팅 그룹(Boston Consulting Group)은 토큰화된 자산 시장이 2030년까지 16조 달러로 급증할 수 있다고 예측하고 있습니다. 요약 RWA 토큰화는 투자 및 금융 부문에서 혁신을 주도하는 혁신적인 기술입니다. 이는 우리가 자산을 구매, 소유 및 거래하는 방식에 혁명을 일으킵니다. RWA 토큰화는 한때 독점적이었던 투자 세계를 민주화하고 자산 유동성을 높이며 시장을 다각화하는 방법으로 현재 호황을 누리고 있습니다. 기술이 여전히 발전하고 있고 극복해야 할 고유한 과제가 있지만 토큰화는 자산 소유권에 혁명을 일으킬 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 따라서 투자자와 시장 참여자는 상황에 적응하고 업계의 최신 동향을 면밀히 관찰해야 합니다.

위 내용은 RWA 트랙에서 주목할만한 통화는 무엇입니까? RWA 토큰화 소개의 상세 내용입니다. 자세한 내용은 PHP 중국어 웹사이트의 기타 관련 기사를 참조하세요!