欧州議会は、プライバシーコインの制限、本人確認を強化するための自己ホスト型ウォレットなど、仮想通貨の管理を強化する法案を可決した。

このサイト (120bTC.com): 昨日 (24 日) 早く、欧州議会はマネーロンダリング対策とテロ資金供与 (AML/CFT) を強化し、以下を含む一連の法律を可決しました。 6つのマネーロンダリング対策（AML）指令: 賛成513票、反対25票、棄権33票で可決

• EUの「単一規制マニュアル」規制: 賛成479票、反対61票、棄権32票で可決

• マネーロンダリング防止当局 (AMLA) 規制: 賛成 482 票、反対 47 票、棄権 38 票で可決

• 現在、これらの法律は、欧州理事会で正式に採択される必要があります。欧州連合の公式ジャーナル。しかし、サークルのEU戦略・政策ディレクター、パトリック・ハンセン氏は、EU理事会もこの法案を可決し、3年後（2027年夏頃）に正式に発効するだろうとツイートした。

デュ​​ーデリジェンスの強化

欧州議会が発行したプレスリリースによると、新法はデューデリジェンス措置と顧客の身元確認を強化しており、いわゆる義務主体には、すべての金融機関とMiCA（市場規制）によって規制されている組織が含まれます。 CASP (暗号資産サービスプロバイダー) は、疑わしい行為を金融情報局 (FIU) およびその他の当局に報告する必要があります。

さらに、2029年からは、広告主や選手の移籍などの高額な金融取引に関わるトッププロサッカークラブも、投資家やスポンサーとの取引を行う際に顧客の身元を確認し、取引を監視することが義務付けられる。疑わしい取引はFIUに報告してください。

この法律には、超富裕層（主な住居を除く純資産が少なくとも5,000万ユーロ相当）に対する強化された規制条項も含まれており、民間の非専門家を除き、EU全体で現金支払いの制限が1万ユーロに設定されています。対象となる金融制裁を確実に遵守し、その回避を回避するための措置を講じます。

これらの法律は、マネーロンダリングやテロ資金供与の事件を分析および検出し、疑わしい取引を遮断するためのより大きな権限をFIUに与えます。

中央規制機関AMLAの設立

マネーロンダリングに対する新しい規則を監督するために、ドイツのフランクフルトに新しい機関、マネーロンダリング・テロ資金供与対策局(AMLA)が設立されます。

AMLAは、最もリスクの高い金融機関を直接監督し、規制上の不備があった場合に介入し、規制当局の中心ハブとして機能し、規制当局間の紛争を調停する責任を負います。 AMLAは対象を絞った金融制裁の実施も監督する。

セルフホスト型ウォレットとプライバシーコインの制限

顧客IDの検査を強化した後、匿名暗号化ウォレットやセルフホスト型ウォレットは禁止されないとハンセン氏は言いましたが、非KYCセルフホスト型ウォレットは禁止されますか?支払い時に禁止されない 販売者の設定によっては、販売者に寄付する際に制限が生じる場合があります。

ハンセン氏はさらに、CASP（暗号資産サービスプロバイダー）から自己ホスト型ウォレットへの送金を処理する際、この法案ではブロックチェーン分析の実施や取引情報の発信元と宛先に関する追加情報の収集などのリスク軽減策が必要であると説明した。商店取引に関しては、この法案は現金取引を1万ユーロ（約1万830ドル）までに制限している。

EU では、商品やサービスの購入にセルフホスト型ウォレットを使用することに制限はありません。ただし、顧客が CASP (BitPay など) を介して暗号通貨で支払うことを希望する場合は、取引金額 (単一または組み合わせ) を超えると制限がかかります。 1,000 ユーロ (約 1,083 米ドル)、サービス プロバイダーはユーザーを認証し、追加の KYC および AML 措置を講じる必要があります。

さらに、匿名性機能が組み込まれた暗号資産に対する MiCA の禁止と一致して、CASP はプライバシー コインをサービスすることができなくなります。

以上が欧州議会は、プライバシーコインの制限、本人確認を強化するための自己ホスト型ウォレットなど、仮想通貨の管理を強化する法案を可決した。の詳細内容です。詳細については、PHP 中国語 Web サイトの他の関連記事を参照してください。