デジタルトランスフォーメーションとAIイノベーションが銀行業界を新たな時代へ導く

テクノロジーの急速な進歩と規制環境の進化の中で、銀行機関が競争力とコンプライアンスを維持する必要性がこれまで以上に緊急になっています。これは主に、現在の景気低迷と銀行に新たな圧力をもたらしている営業コストの上昇によって引き起こされています。

近年、さまざまな課題に対応して、銀行業界は 2 つの分野で進歩を遂げています。 指数関数的な成長: ライフスタイル顧客のニーズに焦点を当てた銀行と、特定の層に応えるニッチなデジタル銀行です。この変化の時代において、銀行が課題を克服し収益を維持するには、適応とイノベーションが鍵となります。では、何がこの新たな変革の時代を推進しているのでしょうか?

AI の力の活用

銀行は、不正行為と闘い、変化する顧客ニーズに対応し、小規模で機敏なフィンテックのライバルに勝つために、AI の力をますます活用しています。 2025 年までに、銀行業界は既存のシステムに AI を組み込むためにさらに 310 億ドルを費やす予定であり、これだけでも AI テクノロジーが銀行業界にとっていかに不可欠なものになっているかがわかります。

たとえば、高度な AI アルゴリズム、大規模言語モデル、顧客 ML モデルをインテリジェントな文書処理ソリューションを通じてストリーミングすることは、銀行が「ダークデータ」をより適切にロック解除し、非構造化データからデータを抽出するのに役立ちます。データ これまで識別されていなかったデータ ポイントやエラーを発見し、不正行為の検出を強化し、顧客サービスを向上させ、特定の顧客のニーズに合わせて製品を調整することができます。

銀行は現在、AI を活用した文書処理ソリューションを不正検出システムに統合しています。大規模な言語モデルと高度な機械学習モデルを活用することで、銀行のシステムは取引データを自動的に分析し、疑わしいパターンを特定し、潜在的な不正行為をリアルタイムで検出できるため、不正行為を防止する銀行の能力が向上し、銀行の安全性とセキュリティが確保されます。セキュリティ

AI テクノロジーはすでにチャットボットや仮想アシスタントで広く使用されており、これらのテクノロジーは公平性を確保し、偏見を減らすために厳格なテストを受ける必要があります。これらのインテリジェントな会話型エージェントがパーソナライズされた公平な顧客サポートを提供できるため、銀行はすべての顧客に卓越したサービスを提供し、AI 戦略を将来にわたって保証できるようになります。しかし、これらのイノベーションをうまく活用するには、銀行は包括的な全社規模のデータを構築する必要があります。戦略。ここでは、特定のビジネス ドメインごとにデータを整理する分散型データ アーキテクチャを採用する銀行が増えています。データの所有権は、単一のチームによって一元的に保存され所有されるのではなく、さまざまなチームに分散され、各チームが独自のデータ ドメインを担当するため、組織全体のデータへのアクセスが容易になり、価値が高まります。

とらえどころのないZ世代へのアピール

消費者の需要は変化しており、これが銀行の優先順位に影響を及ぼしています

この目的に向けて、銀行は迅速に行動しています。一部の従来型銀行は、サービスとしてのバンキングなどのフィンテック サービスを組み込み始めています。これは、金融機関が自社のプラットフォームをサードパーティプロバイダーに公開し、顧客に銀行サービスを提供できるようにすることを意味します。今すぐ購入して後払いのプラットフォームや同様のソリューションは依然として Z 世代の消費者の間で人気があります

組み込みフィンテックは単なるトレンドではなく、融合とイノベーションの時代を表していますが、このアプローチは多くの利点をもたらしますが、また、特にデータ セキュリティと消費者保護の点で重大なリスクも伴うため、このようなプラットフォームへの移行には、コンプライアンスを遵守したシームレスな移行が必要です。

データドリブン戦略の作成

データ戦略の作成には、ユースケースの発見、従来の制限への対処、現在および将来のニーズをサポートする機能への投資が含まれます。たとえば、インテリジェントなドキュメント処理やコンテンツなどです。サービス プラットフォームは、銀行が膨大な量の顧客データや財務データから貴重な洞察を抽出するのに役立ちます。プロセスの自動化と合理化により、手動入力が減り、処理が高速化され、直感的なダッシュボードを通じて業務上の洞察の包括的なビューが提供されます。

コラボレーションと統合も成功の鍵です。データの活用は長期的な競争力にとって極めて重要であり、顧客にカスタマイズされた金融ソリューションを提供するには機敏性とサードパーティとのコラボレーションが必要です。クラウド プロバイダー、フィンテック プロバイダー、信頼できるテクノロジー パートナーなど、専門家と提携することで、変革のメリットをより効率的に引き出し、より迅速な投資収益率を実現し、銀行が望ましい業績を容易に達成できるようにすることができます。

銀行の規制基準は頻繁に変更され続けています。これらの基準は、ナビゲートするのが難しく、施行するのがさらに難しい場合があります。ただし、この変化する状況で成功するには、銀行は新しいテクノロジーに適応し、革新する準備を整える必要があります。そのプロセスと製品。

デジタル変革の追求は単なる選択肢ではなく、ビジネス上の必須事項です。最も重要なことは、銀行は、現在および将来の金融活動における顧客の能力を強化するために、革新的なデータ慣行を採用する準備を整えておく必要があります。

結局のところ、現在の経済情勢においては、安定性と回復力の必要性は需要と矛盾する必要はありません。イノベーション、安定性、そして信頼できる組織とのパートナーシップへの投資が、世界中のすべての銀行の指針となるでしょう。

データ グリッドの説明: データ グリッドの概念が紹介されていますが、読者がデータ グリッドに精通していることが前提となっているため、1 行で簡単に説明すると、一般の視聴者にとっては理解しやすいかもしれません。

ジェネレーション Z に関するセクションには、次の文があります: 「かつて、古い世代が...のトレンドと習慣を推進していました。」 これはさまざまな方法で解釈できます。どの世代を指すのかを明記することを検討してください。より上の世代、または「歴史的に、より古い世代がトレンドや習慣を設定します...」またはそのようなものと言い換えられます。

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